(Reuters) - La Riksbank, la banque centrale suédoise, a maintenu mercredi comme prévu son principal taux directeur inchangé à 4,00%, ajoutant que les pressions inflationnistes s'étaient suffisamment atténuées pour que le taux directeur soit réduit dans les mois à venir. Il est probable que le taux directeur puisse être réduit en mai ou en juin si les perspectives d'inflation restent favorables, a déclaré la banque centrale dans un communiqué. Après deux années de hausses rapides des taux, l'inflation globale dans le pays est désormais proche de l'objectif de 2% de la banque centrale, après avoir culminé à plus de 10%.

Les clients vont devoir anticiper s'ils souhaitent envoyer de l'argent dans quelques jours.

La Banque nationale suisse (BNS) a décidé jeudi d'abaisser son taux directeur, devenant la première des grandes banques centrales occidentales à infléchir sa politique monétaire, depuis le rapide tour de vis lancé il y a bientôt deux ans pour lutter contre l'inflation. La Banque d'Angleterre (BoE) a pour sa part maintenu sans surprise son taux d'intérêt mais ouvert la voie à un desserrement monétaire prochain. La Banque de Norvège a laissé le sien à 4,5%, laissant entrevoir une première réduction au cours de l'automne.

par John Revill ZURICH (Reuters) - La Banque nationale suisse (BNS) a abaissé jeudi son principal taux d'intérêt de 25 points de base pour le ramener à 1,50%, une décision inattendue qui a fait trébucher la devise suisse. Le taux d'intérêt sur les dépôts à vue a également été abaissé de 25 pb, à 1,50%. Il s'agit de la première baisse de taux décidée par la BNS en neuf ans, alors que la majorité des analystes interrogés par Reuters s'attendait à un maintien du statu quo.

FRANCFORT (Reuters) - Les banques de la zone euro doivent adapter leur gestion des risques face aux défis que représentent la fin des taux d'intérêt très bas et l'évolution du paysage concurrentiel, a déclaré jeudi le Conseil de surveillance prudentielle de la Banque centrale européenne (BCE). Les banques de la zone euro ont fait face sans problème à la hausse drastique des taux d'intérêt depuis 2022 et ont été peu touchées par les turbulences qui ont affecté le secteur l'an dernier aux Etats-Unis et en Suisse. Cela alimente le risque de complaisance et nourrit les appels à se préparer à des temps plus durs.

La banque centrale turque a relevé jeudi son principal taux directeur de 5 points, à 50%, une décision justifiée par une inflation au-delà des attentes, à près de 70% sur un an. En réponse à la détérioration des perspectives d'inflation, le Comité (de politique monétaire, NDLR) a décidé de relever le taux directeur, a indiqué la banque qui avait laissé son taux directeur inchangé en février. L'institution, qui avait relevé son taux directeur de 8,5 à 45% entre juin et janvier afin de contrer la flambée des prix, dit prévoir de nouvelles hausses des taux en cas de détérioration significative et durable de l'inflation.

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Trois millions de clients sont rattachés à une banque facturant des frais ubuesques qui n'existent pas ailleurs.

Chaque année, des milliers de personnes perdent de l'argent à la banque alors qu'elles auraient pu l'éviter simplement.

La Banque du Japon (BoJ) a relevé mardi son taux directeur et mis fin à la politique de taux négatifs qu'elle était la dernière au monde à pratiquer, à la faveur d'une remontée des salaires se matérialisant enfin dans l'archipel. L'institution, dont la décision avait été largement anticipée par les marchés, pratiquait depuis 2016 des taux négatifs afin de soutenir l'activité économique du pays et favoriser l'inflation, longtemps atone au Japon. Elle n'avait pas remonté ses taux depuis 2007.

par Makiko Yamazaki TOKYO (Reuters) - Les principales banques japonaises ont annoncé mardi qu'elles relèveraient les taux d'intérêt sur les dépôts ordinaires en yens pour la première fois en 17 ans dans le sillage de décision prise par la Banque du Japon (BoJ), qui a mis fin à huit années de taux d'intérêt négatifs. Les hausses du coût du crédit prévues par Mitsubishi UFJ Financial Group, Sumitomo Mitsui Financial Group et Mizuho Financial Group, principales banques nippones, traduisent un changement majeur alors que l'économie japonaise a été durement frappée par des années de déflation. A l'issue de deux jours de débat de politique monétaire, la BoJ a abandonné mardi son taux d'intérêt à court terme de -0,1% pour se fixer un nouvel objectif compris entre 0% et 0,1%, avec une rémunération de 0,1% sur les réserves excédentaires des institutions financières déposées dans ses comptes.

par Augustin Turpin (Reuters) - Wall Street devrait ouvrir en hausse lundi, avant une conférence très attendue de Nvidia sur l'intelligence artificielle (IA) et la réunion plus tard dans la semaine de la Réserve fédérale, tandis que les Bourses européennes progressent à mi-séance avec la hausse des valeurs pétrolières. Les futures sur indices new-yorkais signalent une ouverture de Wall Street en hausse de 0,15% pour le Dow Jones, de 0,71% pour le Standard & Poor's-500 et de 1,12% pour le Nasdaq. Nvidia, le géant américain des semi-conducteurs, donne ce lundi le coup d'envoi de sa conférence annuelle des développeurs (GTC), rendez-vous incontournable du secteur qui sera suivi de près par les investisseurs alors que la thématique de l'IA a porté les indices boursiers ces derniers mois.

par Claude Chendjou PARIS (Reuters) - Les principales Bourses européennes sont attendues en légère hausse lundi à l'entame d'une semaine consacrée essentiellement aux banques centrales où la prudence devrait l'emporter alors que de récentes données publiées aux Etats-Unis ont ravivé l'inquiétude sur un éventuel report de l'assouplissement monétaire attendu dans le pays. D'après les premières indications disponibles, le CAC 40 parisien devrait gagner 0,22% à l'ouverture. Le Dax à Francfort pourrait grignoter 0,09%, tandis que le FTSE 100 à Londres devrait grappiller 0,06%.

La Banque de France a publié vendredi un résultat net à l'équilibre pour l'année 2023, mais a annoncé avoir utilisé 12,4 milliards d'euros de ses réserves pour combler un trou opérationnel du même ordre, creusé par sa politique de hausse des taux amorcée à l'été 2022. La trajectoire (.) des taux directeurs se traduit par des pertes de revenus monétaires, compensées par un fonds pour risques généraux garni notamment en 2022, a déclaré le gouverneur de la Banque de France, François Villeroy de Galhau, devant la presse.

par Francesco Canepa FRANCFORT (Reuters) - La Banque centrale européenne (BCE) souhaite réduire les liquidités disponibles pour les banques mais elle essaiera de le faire avec suffisamment de douceur pour ne pas perturber le système financier ou les prêts, comme l'a montré mercredi le résultat très attendu du réexamen du cadre opérationnel pour la mise en oeuvre de la politique monétaire. Pendant près d'une décennie d'inflation trop faible, la BCE a inondé les banques de liquidités par le biais d'achats massifs d'obligations, dans le but de les encourager à prêter et de stimuler la croissance des prix. Par conséquent, les banques n'avaient plus besoin d'emprunter les unes auprès des autres et le taux au jour le jour sur le marché interbancaire était aligné sur le taux payé par la banque centrale pour les dépôts.

Le robinet du crédit immobilier va-t-il se débloquer ? C'est en tout cas ce qu'affirme Villeroy de Galhau, le gouverneur de la banque de France, qui appelle les ménages à challenger leurs banquiers.

La Banque de France annonce ce mardi revoir à la baisse sa prévision de croissance pour l'économie française en 2024, l'estimant désormais à 0,8%. Une baisse liée à un "moindre acquis de croissance à l'issue du quatrième trimestre 2023".

La France devrait réussir à repasser sous la barre de 2% d'inflation sans entrer en récession, selon les dernières prévisions de la Banque de France, qui prévoit cependant pour 2024 une croissance économique inférieure à celle sur laquelle table le gouvernement. La banque centrale française, qui attendait jusqu'ici une progression de 0,9% du produit intérieur brut (PIB) cette année, l'a révisée mardi très légèrement à la baisse, à 0,8%. Cela provient d'un moindre acquis de croissance à l'issue du quatrième trimestre 2023, a-t-elle expliqué.

MILAN (Reuters) - La Banque d'Italie prévoit d'imposer aux banques commerciales opérant dans la péninsule une exigence de fonds propres plus stricte pour faire face à un éventuel risque systémique, montre son site internet. Dans le cadre de ce projet, le coussin de fonds propres pour se prémunir d'un risque systémique s'élèverait à 0,5% du montant de l'exposition d'ici la fin de cette année, puis il devrait passer à 1% d'ici le 30 juin 2025, précise la banque centrale italienne. La Banque d'Italie a indiqué qu'elle discuterait de ce projet vendredi en fin de journée.

Impossible, pendant plusieurs heures cette semaine, de payer ou de retirer de l'argent pour des millions de Français.

Des immeubles de bureaux restent à moitié vides aux Etats-Unis, la faute au télétravail plébiscité depuis la pandémie. Leur valeur a chuté et pourtant les propriétaires vont devoir refinancer les prêts, malgré les taux élevés: ce cocktail explosif, par ricochet, menace certaines petites banques. Il y aura des faillites bancaires, mais ce ne seront pas les grandes banques, (.

Les riches patrimoines au féminin réclament un accompagnement plus empathique et plus pratique pour la gestion de leur fortune. Les banques privées s'adaptent.

CRÉDIT IMMOBILIER. La Banque de France enregistre une nouvelle baisse du volume de crédits accordés le premier mois de l'année 2024 ainsi qu'une légère hausse des taux. Le gouvernement a lancé les discussions avec les banques pour dynamiser la demande de crédits.

Selon l'Agreste, 40 % des exploitations agricoles sont surendettées. Clientèles privilégiées des réseaux mutualistes, elles sont à la merci du moindre aléa économique et climatique.

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par Tommy Wilkes LONDRES (Reuters) - Les grandes banques européennes ont réduit les prêts accordés à l'immobilier commercial et sont deux fois moins exposées que leurs homologues américaines au secteur de l'immobilier en général, ce qui rend les établissements américains plus vulnérables alors que les prix des bureaux continuent de reculer, indique Morgan Stanley mardi. Le marché de l'immobilier commercial fait face à sa plus forte contraction depuis la crise financière mondiale de 2008-2009 dans un contexte de hausse des coûts d'emprunt et de généralisation du télétravail qui accroît le taux d'inoccupation des bureaux. Dans une note d'étude, les analystes de Morgan Stanley soulignent que les banques régionales américaines semblent les plus exposées à cette nouvelle situation, de même que les banques régionales allemandes qui, à la différence des grands établissements européens, ont accru leur exposition au marché de l'immobilier commercial.

par Marc Jones LONDRES (Reuters) - Les banques centrales sont sur le point de remporter leur combat contre l'inflation, selon le dernier rapport trimestriel de la Banque des règlements internationaux (BRI), publié lundi. La BRI, surnommée la banque centrale des banquiers centraux, estime en effet qu'il est possible de faire preuve d'un optimisme prudent. Les banques centrales ont pris des mesures décisives et ont ainsi empêché l'inflation de s'enraciner, a déclaré Claudio Borio, chef du département monétaire et économique de la BRI, aux journalistes.

ZURICH (Reuters) - La Banque nationale suisse (BNS) a annoncé lundi avoir accusé une perte annuelle de 3,2 milliards de francs suisses (3,34 milliards d'euros) pour 2023, le passage à des taux d'intérêt positifs ayant coûté cher à l'institution bancaire helvète. La banque centrale a enregistré une perte de 8,5 milliards de francs suisses sur ses positions dans cette devise, principalement liée au paiement au jour le jour des intérêts sur les dépôts à vue qu'elle détient auprès de banques commerciales. La BNS est passée à des taux positifs en septembre 2022 pour lutter contre la résurgence de l'inflation après une longue période de taux d'intérêt négatifs, et applique un taux directeur de 1,75% depuis juin dernier.

La crise du marché de bureaux américain a fragilisé des établissements aux Etats-Unis, au Japon, en Allemagne. La BCE a renforcé sa vigilance, même si un scénario semblable à la crise de 2008 est faible.

Selon Bruno Le Maire, les agriculteurs en difficulté vont pouvoir retarder d'un an le paiement de leur dette bancaire, rééchelonner leurs échéances et bénéficier de prêts à taux préférentiels. Les exploitations en grande difficulté pourront bénéficier de prêts d'urgence à taux préférentiel, "compris entre 0 et 2,5% en fonction de la situation des exploitations".

Les agriculteurs en difficulté, et reconnus comme tels par l'Etat, vont pouvoir retarder d'un an le paiement de leur dette bancaire, rééchelonner leurs échéances et bénéficier de prêts à taux préférentiels, a annoncé mardi le ministre de l'Economie Bruno Le Maire. A l'issue d'une réunion avec le secteur bancaire, le ministre a évoqué devant des journalistes la possibilité pour ces exploitations agricoles en difficulté d'avoir un différé de paiement d'un an de leur dette, puis un rééchelonnement de la dette allant jusqu'à trois ans. Les exploitations en grande difficulté pourront en outre bénéficier de prêts d'urgence à taux préférentiel, compris entre 0 et 2,5% en fonction de la situation des exploitations, a-t-il ajouté.

par Tatiana Bautzer et Nupur Anand NEW YORK (Reuters) - Citigroup a nommé Viswas Raghavan, jusqu'ici directeur de la banque d'investissement de JPMorgan Chase , au poste de directeur des services bancaires. Viswas Raghavan devrait rejoindre Citigroup durant l'été, a déclaré la directrice générale Jane Fraser dans une note interne consultée par Reuters. Le départ de Viswas Raghavan a obligé JPMorgan à remanier sa direction.

Loin des déboires de la tech, Alexandre Prot, cocréateur de la néobanque devenue licorne Qonto, profite des taux d'intérêt élevés et d'un beau trésor de guerre. Rencontre.

par Karin Strohecker, Jorgelina do Rosario et Libby George LONDRES (Reuters) - Les pays en développement vont devoir stimuler leur croissance plus rapidement pour faire face à la hausse des coûts d'emprunts, a mis en garde la Banque mondiale. Les marchés émergents ont emprunté un montant record sur les marchés en janvier, levant 47 milliards de dollars grâce, notamment, aux emprunts réalisés par des économies jugées moins risquées par les investisseurs, comme l'Arabie saoudite, le Mexique et la Roumanie. Les émetteurs jugés plus risqués ont de leur côté commencé à emprunter à des taux plus élevés : le Kenya a récemment payé plus de 10% sur une nouvelle souche, le seuil au-delà duquel le coût de l'emprunt est jugé insupportable.

Face a la baisse drastique du nombre de credits immobiliers, l'exigence d'apport personnel pour l'obtention d'un pret immobilier connait une forte diminution.

Après avoir procédé à une série historique de hausses des taux d'intérêt, la Banque centrale européenne et la Fed américaine font une pause. A quel moment et à quel rythme vont-elles assouplir leur politique ? Pas aussi vite que les marchés l'avaient imaginé. Elles lambinent, pour des raisons différentes.

Une banque du Bangladesh a confirmé samedi avoir évincé le prix Nobel de la paix Muhammad Yunus de deux entreprises qu'il avait créées, quelques semaines après une condamnation à de la prison ferme (suspendue par un appel). Muhammad Yunus, 83 ans, s'est fait un nom en sortant des millions de personnes de la pauvreté grâce à sa banque pionnière dans le microcrédit, la Grameen Bank. Mais il s'est brouillé avec la Première ministre Sheikh Hasina qui l'a accusé de sucer le sang des pauvres.

par Rachel Savage JOHANNESBURG (Reuters) - La croissance économique de l'Afrique est tombée à 3,2 % l'année dernière, contre 4,1% en 2022, a déclaré la Banque africaine de développement (BAD) vendredi, qui prévoit néanmoins une croissance plus élevée cette année pour la zone, Afrique centrale exceptée. L'instabilité politique et le ralentissement économique de la Chine se sont ajoutés aux chocs du COVID-19 et de la guerre en Ukraine, explique la BAD. En novembre, la BAD projetait un taux de croissance de 3,4%.

Avec le retour des banques sur le marché du crédit à l'habitat, ce sont de nouvelles opportunités qui se présentent aujourd'hui aux candidats à l'accession à la propriété. Mais nous ne sommes pas encore sur un retour...

Christine Bardinet, directrice régionale de la Banque de France en Occitanie, confirme le retour des établissements bancaires sur le marché du crédit à l'habitat et une amorce de baisse des taux d'intérêt.  

PARIS (Reuters) - L'économie française devrait enregistrer une croissance de 0,1% à 0,2% au premier trimestre 2024 après deux trimestres de stabilité, l'activité progressant dans l'industrie et plus légèrement dans les services sur la base des anticipations de février, estime jeudi la Banque de France (BdF) dans son enquête mensuelle de conjoncture (EMC). Alors que l'Insee a estimé le mois dernier que la croissance du produit intérieur brut (PIB) de la France avait été nulle (+0,0%) au quatrième trimestre près un taux similaire sur la période juillet-septembre, le rebond anticipé par la BdF sur les trois premiers mois de 2024 pourrait constituer un soulagement dans un contexte de crainte d'une récession dans la deuxième économie d'Europe. Il y a une conjoncture ralentie, mais nous allons échapper au scénario noir que certains redoutaient.

PARIS (Reuters) - Société générale a fait état jeudi d'une forte baisse de son résultat net au quatrième trimestre, dépassant toutefois les attentes des analystes grâce notamment à la reprise de son activité de banque de détail en France. Sur les trois derniers mois de l'exercice fiscal, le résultat net part du groupe de la banque française a chuté de 59,8% sur un an, pour s'établir à 430 millions d'euros, au-dessus des 333 millions d'euros attendus, selon un consensus compilé par le groupe. Le produit net bancaire de la troisième banque française par la capitalisation boursière a baissé de 9,9% au quatrième trimestre, s'établissant à 5,96 milliards d'euros, un chiffre supérieur aux 5,86 milliards d'euros attendus par les analystes.

LONDRES (Reuters) - La Banque d'Angleterre (BoE) a maintenu ses taux d'intérêt inchangés jeudi, son gouverneur Andrew Bailey insistant sur l'importance de nouvelles données confirmant le ralentissement de l'inflation. Six des neuf membres du comité de politique monétaire ont voté en faveur du maintien des taux à 5,25%, leur plus haut niveau depuis 15 ans. Jonathan Haskel et Catherine Mann ont voté pour une hausse de 0,25 point de pourcentage, tandis que Swati Dhingra a voté pour une baisse de même ampleur.

par Stefania Spezzati et Oliver Hirt LONDRES/ZURICH (Reuters) - UBS poursuit son intégration de Credit Suisse, mais deux investisseurs clés craignent que la taille de la banque ne finisse par poser des problèmes aux régulateurs. La société de conseil aux actionnaires Ethos, qui conseille des clients détenant au total entre 3% et 5% des actions d'UBS, s'inquiète de l'influence que la banque pourrait avoir sur la future réglementation bancaire. Un autre investisseur estime qu'une potentielle focalisation des régulateurs et des législateurs suisses sur la taille de la banque pourrait entraver le bon fonctionnement du groupe.

La Banque de France indique jeudi que les fraudes aux moyens de paiement ont augmenté de 16,9% en volume et de 5,4% en valeur au premier semestre 2023. Quelque 4,1 millions d'opérations frauduleuses représentant un préjudice total de 628 millions d'euros (+5,4%) ont été enregistrées.

PARIS (Reuters) - Société Générale est en quête d'un repreneur pour Shine, la néobanque destinée aux professionnels que le groupe a acquise en 2020, rapporte mercredi le journal Les Echos, sans identifier ses sources. Contacté par Reuters, un porte-parole de Société Générale a refusé de commenter cette information. La volonté de Société Générale de céder Shine s'inscrit dans une stratégie plus large de restructuration destinée à se relancer en bourse.

FRANCFORT (Reuters) - Les banques de la zone euro s'attendent à un léger rebond de la demande de prêts hypothécaires et de prêts aux entreprises en début d'année, pour la première fois en deux ans, alors que l'effondrement du crédit commence à se modérer, a montré mardi une enquête de la Banque centrale européenne (BCE). L'enquête trimestrielle de la BCE sur la production de crédit bancaire a montré que les établissements bancaires ont continué à resserrer l'accès au crédit au cours du dernier trimestre 2023, mais que le nombre de banques diminuant l'accès au crédit est le plus faible depuis deux ans. Alors que les banques prévoient de continuer à resserrer les conditions d'octroi de crédit ce trimestre, elles constatent également une légère augmentation, en net de la demande de prêts aux entreprises et de prêts hypothécaires pour la première fois depuis le début de 2022, a déclaré la BCE.

PARIS (Reuters) - Les principales Bourses européennes sont attendues en hausse à l'ouverture lundi, les marchés se préparant à une semaine riche en publications et en évènements de politique monétaire. Les contrats à terme suggèrent une ouverture en progression de 0,54% pour le CAC 40 parisien, contre 0,19% pour le FTSE à Londres, 0,74% pour le Dax à Francfort, et 0,78% pour l'EuroStoxx 50. Les marchés devraient se positionner lundi pour de nombreux évènements plus tard dans la semaine, aucune publication d'indicateur ou déclarations de politique monétaire n'étant attendue ce jour.

Plusieurs banques ont décidé de retirer certains frais de leur politique tarifaire.

EXCLUSIF - A l'approche de la mise en 'uvre de la loi sur le partage de valeur, le groupe bancaire s'apprête à lancer une offre inédite d'épargne salariale. Une bonification de la prime d'intéressement sera versée dès lors que des critères extra-financiers préalablement définis seront atteints.